Hur du balanserar om din eToro portfölj?

Det kan vara lätt att tänka att en långsiktig investering i en portfölj av tillgångar är en engångsaktivitet som "gör och glöm" som inte kräver ytterligare insatser för att övervaka eller omvärdera. Att lämna dina investeringar obevakad är dock ett mycket farligt tillvägagångssätt som kan leda till att du utsätter dig för mycket risk och inte uppnår önskat resultat. Detta kan hjälpas av en enkel portföljförvaltningsteknik för återbalansering, med en periodisk omprövning av din portfölj, balansering av tillgångar och risker i önskad proportion. Du kan hitta en snabbguide för återbalansering av portföljen eToro nedan.

(OBS: Innan vi fortsätter måste vi ge ett ansvarsfriskrivning att de handelsprodukter som erbjuds av de företag som listas på denna webbplats har en hög risknivå och kan leda till förlust av alla dina medel. CFD är komplicerade instrument som aldrig garanteras ge dig extra intäkter. Faktiskt, Cirka 68% av alla detaljhandelsinvesterare upplevde en förlust när de handlade med CFD. Se till att ha detta i åtanke innan du försöker använda eToro plattform själv. All information som finns på denna webbplats är inte officiell handelsrådgivning och alla visade metoder hänvisas endast till användning av demo-kontot.)

Vad är portföljombalansering?

I praktiken innebär ombalansering att sälja och köpa tillgångar inom din eToro portfölj för att säkerställa tillgångsallokering ger målnivåerna för risk och avkastning; det är en av de mest grundläggande aspekterna av portföljen och riskhanterings som syftar till att upprätthålla önskad tillgångsallokering. Tilldelning av tillgångar avser andelen av din totala portfölj som investerats i olika tillgångsslag för att matcha dina önskade risknivåer. eToro ger en bekväm översikt över din portfölj i ett cirkeldiagram när det gäller allokering, risk och exponering under avsnittet "Portfölj", där du kan se vilken procentandel av dina totala innehav du har investerat i varje tillgångstyp (till exempel ETF, råvaror, lager etc.), till varje enskild tillgång eller varje investeringsmarknad som är tillgänglig på eToro.

Allokeringsdiagramöversikt hänvisar till de relativa beloppen som investerats på olika handelsmarknader (som aktier, råvaror, index), personer (från alternativet 'Kopiera personer') och vad som finns kvar på ditt saldo. Om du bara investeras i en tillgångsklass kan du alltid växla till översikt över portfölj med en procentandel av det totala innehavet som investeras i var och en av tillgångarna visas tydligt i en kolumn. Om du till exempel bara investerade i aktier kommer du att kunna se hur mycket du investerade i var och en av dem (på bilden nedan). Översikt över fördelning av riskportföljer ger denna information i en bekväm form av ett cirkeldiagram. Dessa översikter kan hjälpa dig i din process för återbalansering av portföljen.

Återbalansera strategier

Det finns många olika sätt att balansera om en portfölj och som många andra aspekter av investering beror på investerarens personliga strategi och mål. Här är några av de allmänna tillvägagångssätt som man kan överväga.

Återbalansering vid specifika tider

Detta är kanske det enklaste tillvägagångssättet, även kallat kalenderombalansering, och innebär att du omprövar dina investeringar vid specifika tidsintervall för att uppnå måltilldelningen. Du kan till exempel välja att kontrollera dina innehav varje månad eller varje kvartal för att köpa eller sälja flera tillgångar. Observera dock att frekventa justeringar (som varje vecka) av dina innehav kan bli kostsamma på grund av transaktionskostnader. Storleken på transaktionskostnader beror på typen av tillgångar, till exempel att investera eller öppna långa positioner i aktier (eget kapital) innebär dock ingen avgift. bredbara kan debiteras på andra tillgångar som cryptocoins, CFD kontrakt och så vidare. Det är förmodligen en bra idé att överväga en balans mellan fördelarna med ombalansering och dessa transaktionskostnader samt tidsbegränsningar. Den betydande fördelen med kalenderåterbalansering är dess enkelhet, men det ger inga tekniska riktlinjer för hur du faktiskt kan fördela dina tillgångar.

Procentandelen av portföljens återbalansering

Detta är en annan enkel typ av en relativt enkel ombalanseringsstrategi som fokuserar på att hålla en konstant originalallokering av tillgångar som du investerat i som syftar till att hantera risknivåer. Avvikelsen från den ursprungliga andelen kan komma från vissa tillgångar som uppskattar mer än de andra och därmed representerar en större del av hela innehavet. Till exempel, om du har ett 60/40 förhållande av riskabla aktier eller kryptotillgångar till index i en portfölj och den riskfyllda delen fortsätter att höja värdet över tiden kommer det att representera en större del av dina totala innehav och leda till en mer aggressiv och riskfylld fördelning.

eToro låter dig också se procentandelen av dina innehav som varje tillgångsklass representerar under översikten "Portfölj", som visas på bilden nedan.

Vissa investerare kan besluta om ett visst intervall den ursprungliga allokeringen kan avvika till exempelvis +/- 3%, varefter portföljen återbalanseras, med vissa sålda tillgångar och ytterligare köpta. Intervallet kan bero på vilken typ av tillgång det är fråga om, till exempel kommer en mer volatil tillgång sannolikt att kräva en smal intervallspridning för att säkerställa att de inte representerar för mycket eller för lite av den totala portföljen. Fördelningen behöver inte nödvändigtvis uttryckas i form av tillgångstyp utan också geografiskt ursprung på marknaden (t.ex. 30% tillväxtmarknad, 30% utvecklade ekonomier och 30% inhemska tillgångar). Det är också relativt enkelt, men denna enkelhet kan också visa sig vara en kortkommande och få dig att missa potentiella vinstmöjligheter; detta tillvägagångssätt är inte heller en indikation på frekvensen av ombalansering.

Både kalender- och procentandelen av portföljåterbalanseringsteknikerna fokuserar på en konstant andel av tillgångarna i en portfölj eftersom dess beståndsdelars vikt inte ändras.

Portföljförsäkring med konstant andel (CCPI)

CCPI bygger på antagandet att investerarnas risktolerans ökar vid sidan av deras förmögenhet. om en investerare bara har $ 100 i sparande är de mindre villiga att riskera $ 100 i mycket volatila och riskabla tillgångar än någon som har $ 10 000 i sparande och skulle vara mer bekväm med att riskera $ 100 av dem. Detta beror ofta på det faktum att investerare vill behålla ett visst ”säkerhetsbesparingsbelopp för oväntade utgifter eller andra ändamål, till exempel 20% av sina innehav, som beror på deras risk tolerans. När värdet på din portfölj ökar kan en investerare överväga att investera mer av den i riskfyllda tillgångar (till exempel volatilt kapital) medan om dess totala värde försämras, mindre av det riskeras. På detta sätt förlitar sig CCPI starkt på begreppet säkerhetsreserv som en investerare bör upprätthålla.

CCPI ensam överväger inte återbalansering av de faktiska tillgångarna i din portfölj och kan därför användas i kombination med andra förvaltningstekniker. det ger inte heller en indikation på tidsramar för ombalansering och det bör återigen överväga ditt mål såväl som portföljens omsättningskostnader.

CopyTrading

Trots vissa allmänna riktlinjer som vissa investerare använder i sin portföljförvaltning kan processen för ombalansering vara ganska komplex och tidskrävande. eToro ger möjlighet att investera i andra handlare på plattformen eller i CopyPortfolios, som hanteras och balanseras regelbundet av en ledningsgrupp. Det finns en mängd olika portföljer med olika investeringsstilar, marknadsportföljer och Top Traders-portföljer som kombinerar olika aktier inom. Kom ihåg att varje investering innebär risk för kapitalförlust och tidigare resultat garanterar inte framtida resultat.

Tänk på att ovanstående strategier inte är en investeringsråd utan bara potentiella överväganden för förvaltningstekniker som du kanske vill lära dig mer om. Det kan vara en bra idé att ta fram en ombalanseringsstrategi som bäst passar din strategi och mål samt överväga kostnader för att köpa och sälja tillgångar på eToro. Kom ihåg att investeringar innebär risker med kapitalförlust och njut eToro plattform. Lycka till!

Stöd oss genom att använda eToro registreringsformulär nedanför. ⬇️

Plus att du får en Gratis demo-konto! Tack!??

eToro är en plattform för flera tillgångar som erbjuder både investeringar i aktier och kryptotillgångar, samt handel med CFD:er.

Observera att CFD: er är komplexa instrument och har en hög risk att förlora pengar snabbt på grund av hävstång. 68% av detaljhandelskontor förlorar pengar vid handel med CFD med denna leverantör. Du bör överväga om du förstår hur CFD: er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.

Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Den presenterade handelshistoriken är mindre än 5 hela år och kanske inte räcker som underlag för investeringsbeslut.

Copy trading är en portföljförvaltningstjänst som tillhandahålls av eToro (Europe) Ltd., som är auktoriserat och reglerat av Cyprus Securities and Exchange Commission.

Investeringar i kryptoasset är oreglerade i vissa EU-länder och Storbritannien. Inget konsumentskydd. Ditt kapital är i fara.

eToro USA LLC erbjuder inga CFD:er och ger inga representationer och tar inget ansvar för riktigheten eller fullständigheten av innehållet i denna publikation, som har utarbetats av vår partner med hjälp av allmänt tillgänglig icke-enhetsspecifik information om eToro.