Jak chronić swoją eToro portfel przed rosnącą inflacją?

Ostrzeżenia przed rosnącą inflacją często trafiają na nagłówki gazet finansowych, zwłaszcza teraz, gdy świat wraca do normalnego życia po globalnej pandemii i ludzie są gotowi ponownie wydawać pieniądze. Inflacja jest potencjalnym wyzwaniem, na które należy zwrócić uwagę w procesie handlu i inwestowania, ponieważ obniża rzeczywistą wartość posiadanych aktywów, zmniejsza całkowity zwrot i często prowadzi do wyższych stóp procentowych. Inwestorzy i traderzy często szukają więc sposobów na zabezpieczenie swoich portfeli przed tym zjawiskiem ekonomicznym. Jak więc inflacja wpływa na handel i inwestowanie? eToro a jakie są sposoby ochrony portfela przed nieoczekiwaną inflacją? Oto kilka rzeczy, które warto rozważyć.

(UWAGA: Zanim przejdziemy dalej, musimy podać zrzeczenie się że produkty handlowe oferowane przez firmy wymienione na tej stronie internetowej wiążą się z wysokim poziomem ryzyka i mogą spowodować utratę wszystkich środków. Kontrakty CFD to skomplikowane instrumenty, które nigdy nie gwarantują dodatkowych zarobków. W rzeczywistości, Około 68% wszystkich inwestorów detalicznych poniosło stratę podczas handlu kontraktami CFD. Pamiętaj o tym, zanim spróbujesz użyć eToro platformy samemu. Wszystkie informacje znalezione na tej stronie nie jest oficjalną poradą handlową, a wszystkie przedstawione praktyki odnoszą się wyłącznie do korzystania z konta demo.)

Co to jest inflacja?

Inflacja jest miarą tego, jak szybko zmieniają się ceny w całej gospodarce. Umiarkowana inflacja jest naturalnym procesem dla rozwijającej się gospodarki: w miarę rozwoju gospodarki, wytwarzanych i potrzebnych jest coraz więcej produktów, firmy i zwykli konsumenci wydają coraz więcej na różne towary i usługi, a ten wzrost popytu prowadzi do określonej ceny zwiększać. Co to oznacza dla Ciebie jako inwestora? Mówiąc prościej, za 1 dolara 10 lat temu nie można kupić takiej samej ilości rzeczy, jak teraz, ponieważ ceny towarów rosną z czasem z powodu inflacji. Oznacza to również, że jeśli włożysz 1,000 dolarów na swoje konto bankowe teraz za 10 lat, nie będzie ono reprezentowało takiej samej wartości jak teraz i nie będziesz mógł z nim korzystać z taką samą ilością towarów. Tak więc dla Ciebie jako inwestora na eToroinflacja może stanowić zagrożenie dla portfela inwestycyjnego, odejmując jego realną wartość. Zgodnie z podobną logiką, ze względu na wyższą inflację i stopy procentowe, aktualna rzeczywista wartość przyszłych przepływów pieniężnych i zarobków firm jest teraz mniejsza, co zmniejsza wartość posiadanego przez Ciebie kapitału. Co możesz zrobić, aby uniknąć tej niefortunnej sytuacji? Zarabianie na zyskach z aktywów, które mogą potencjalnie zrekompensować stratę spowodowaną inflacją lub po prostu przewyższyć rynek w takich warunkach ekonomicznych, może być jednym ze sposobów ochrony. Przyjrzyjmy się bardziej szczegółowo niektórym z tych możliwych zasobów.

Towary

To szeroka kategoria aktywów oferowanych na eToro, w tym metale i podstawowe towary rolne, takie jak cukier i pszenica. Towary mają bardzo szczególny związek z rosnącymi poziomami cen, ponieważ często uważa się, że wskazują na nadchodzącą inflację: są zarówno źródłem, jak i motorem inflacji. Dzieje się tak, ponieważ rosnąca cena towaru wskazuje na możliwy wzrost cen produktów, które wymagają go do produkcji; na przykład, jeśli nastąpi wzrost cen różnych metali, to prawdopodobnie doprowadzi to do wzrostu cen wszystkich towarów z nich wykonanych, rur, elementów metalowych, części samochodowych, transportu, różnego sprzętu, sztućców, nawet elektroniki i wielu inne, podnosząc średni poziom cen w gospodarce. Istnieje zatem możliwość wykorzystania tej relacji w trendzie wzrostowym cen towarów na for eToro. Platforma oferuje te aktywa do bezpośredniego zakupu, a także pozwala uzyskać szerszą ekspozycję na nie poprzez fundusze ETF; pamiętaj jednak, że towary są bardzo niestabilnymi aktywami i należy je handlować z ostrożnością, znajomością podstaw handlu i Zarządzanie ryzykiem narzędzia.

Złoto

Jest to prawdopodobnie najpopularniejszy towar wykorzystywany jako narzędzie zabezpieczające przed inflacją. Ponieważ złoto, jako zasób fizyczny, ma rzeczywiste wartość wewnętrzna i ograniczona podaż, która różni się na przykład od pieniądza, który może być drukowany przez rząd i którego wartość może ulec erozji, jest często uważana za alternatywną walutę i wykorzystywaną do zabezpieczenia przed inflacją. Dlatego czasami można go uznać za aktywa o stosunkowo lepszych wynikach w czasach, gdy inflacja rośnie.

Jak dodać złoto do ich? eToro teczka? Możliwości jest kilka:

• Przez CFD, i chociaż nie zapewniają faktycznej własności aktywów, ale oferują bezpośrednią ekspozycję na nie i umożliwiają otwarcie zarówno pozycji długiej, jak i krótkiej. Pamiętaj, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 68% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
• Inwestowanie poprzez fundusze giełdowe (ETF); eToro oferuje kilka funduszy ETF, które skupiają się na szerokiej ekspozycji na różne towary, a także specyficzne, takie jak złoto, jak pokazano na poniższym obrazku; pamiętaj, że poniższe aktywa zostały wybrane w celach przykładowych i nie stanowią w rzeczywistości porady inwestycyjnej.

• Oprócz bezpośredniego inwestowania w złoto eToro pozwala również inwestować w akcje spółek, które faktycznie je wydobywają, ponieważ ich wartość rośnie wraz ze wzrostem cen złota i innych metali.
• eToro oferuje również CopyPortfolio zorientowane na złoto i energię, które oferuje ekspozycję na szeroką gamę aktywów z sektorów energii i złota w gotowym portfelu, który jest często monitorowany i ponownie równoważony, jak na poniższym obrazku. Pamiętaj, że wyniki osiągane w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników, a produkty te nie gwarantują pozytywnego zwrotu.

Wadą posiadania złota jest fakt, że nie wydajność poza wartością wewnętrzną, zwłaszcza w czasach rosnących stóp procentowych. Złoto samo w sobie nie jest zatem tak naprawdę idealnym narzędziem do zabezpieczania inflacji.

Olej

Ropa jest kolejnym surowcem o kluczowym znaczeniu dla działalności gospodarczej, który jest często wykorzystywany do zabezpieczania inflacji, co może być zaskoczeniem, ponieważ jednocześnie uważa się ją za jeden z kluczowych czynników napędzających inflację. Silne otoczenie gospodarcze prowadzi do zwiększonego popytu na ropę oraz wszystkich produktów i usług, które wymagają jej do produkcji, wraz ze wzrostem cen. W związku z tym ropa naftowa ma potencjał, by w czasie inflacji radzić sobie lepiej niż inne aktywa rynkowe.

Jak zainwestować w olej na eToro Platforma? Pod wieloma względami metody te są bardzo podobne do inwestowania w złoto:

• Kupowanie aktywów bezpośrednio za pośrednictwem kontraktów CFD, co pozwala na otwieranie zarówno długich, jak i krótkich pozycji. Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 68% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
• Inwestowanie w akcje spółek produkujących ropę, ponieważ mają one tendencję do wahań wraz z rzeczywistymi cenami ropy (więc jeśli ceny ropy rosną, ceny akcji spółek produkujących ropę mają tendencję do wzrostu, ponieważ obecnie generują większe zyski). Jednak takie podejście naraża Cię teraz również na ryzyko związane z inwestowaniem w tę konkretną firmę, tj. ryzyko specyficzne dla firmy.
• eToro oferuje zorientowane na energię i ropę CopyPortfolios, gotowy produkt finansowy, który łączy akcje spółek produkujących ropę, powiązanych ETF-ów i kontraktów terminowych. Produkty te oferują dodatkową dywersyfikację, ponieważ zmniejszają ryzyko specyficzne dla aktywów poprzez rozłożenie inwestycji na większą liczbę instrumentów.

Akcje banków

Jaki wpływ na banki mają stopy procentowe? W przypadku, gdy inflacja prowadzi do wzrostu stóp procentowych, jak to często bywa, banki nie mogą czerpać korzyści z wyższych zysków osiąganych z tych stóp procentowych i spreadów (różnice między oprocentowaniem pożyczek i kredytów), a wartość ich kapitału własnego również by wzrosła. W prostych słowach inflacja i wyższe stopy procentowe to dobra wiadomość dla banków. eToro bezpośrednio oferuje akcje kilku banków, a także CopyPortfolio, który łączy akcje kilku banków w jeden zróżnicowany produkt; pamiętaj jednak, że wyniki tych produktów w przeszłości nie gwarantują przyszłych wyników.

Inne techniki

Istnieje oczywiście wiele innych technik zabezpieczania się przed inflacją, które można rozważyć.

• Portfel akcji i obligacji 60/40. Jest to dość konserwatywne, stosunkowo „bezpieczne” i łatwe podejście inwestycyjne, które obejmuje mieszanie akcji i obligacji. Oczywiście, zgodnie z zasadą relacji ryzyko-zwrot, ten portfel o niższej zmienności ma tendencję do zapewniania niższych zwrotów w długim okresie i możesz przegapić potencjalnie wyższe zwroty z bardziej ryzykownych akcji.
• Inwestycja w nieruchomości. Istnieją firmy, które koncentrują się na inwestowaniu i zarządzaniu aktywami w postaci nieruchomości generujących dochód; ceny nieruchomości mają tendencję do wzrostu w okresie wyższej inflacji, co jest korzystne dla inwestujących w nie. Nieco podobne do złota, nieruchomości mają zarówno wartość wewnętrzną, jak i potencjał aprecjacyjny. eToro oferuje fundusze ETF jako sposób inwestowania w nieruchomości.
• Inwestowanie w sam rynek. Wiąże się to z inwestowaniem w indeksy śledzące rynek, takie jak S&P500, ponieważ akcje średnio mają tendencję do przewyższania innych klas aktywów w perspektywie długoterminowej.

Należy pamiętać, że są to niektóre z powszechnie stosowanych przez inwestorów technik zabezpieczenia przed inflacją, ale nie gwarantują one zwrotu bez ryzyka.

Mam nadzieję, że teraz masz lepsze pojęcie o tym, jak działa inflacja, jakie są niektóre sposoby, w jakie wpływa ona na twoje eToro portfolio i jakie są sposoby, w jakie możesz się zabezpieczyć. Pamiętaj, że handel i inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem utraty kapitału i ciesz się handlem dalej eToro. Powodzenia!

Wesprzyj nas przy użyciu eToro formularz rejestracyjny na dole. ⬇️

Dodatkowo otrzymasz Darmowe konto demo! Dziękuję Ci!??

eToro to platforma z wieloma aktywami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i aktywa kryptograficzne, jak i handel kontraktami CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiego utraty środków dzięki dźwigni finansowej. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Przedstawiona historia handlowa to mniej niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Copy trading to usługa zarządzania portfelem, świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.

Inwestowanie w kryptoaktywa jest nieuregulowane w niektórych krajach UE i Wielkiej Brytanii. Brak ochrony konsumenta. Twój kapitał jest zagrożony.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji niespecyficznych dla podmiotu eToro.