Veel beleggers zijn op zoek naar langetermijnbeleggingsmogelijkheden die optimaal zijn voor hun vereiste rendement en met aanvaardbare risiconiveaus. Het selecteren van geschikte activa, het implementeren van een investeringsstrategie en het samenstellen van een optimale portefeuille kan echter een moeilijke taak zijn. Zeker, elke belegger heeft zijn eigen op maat gemaakte benadering van dit proces, maar er zijn enkele algemene aspecten van portfolioplanning die u in overweging kunt nemen.
Stel een risico-rendementsprofiel op
De eerste en misschien wel de meest elementaire stap in portefeuilleplanning die vaak over het hoofd wordt gezien, is het vaststellen van uw risico- en rendementsprofiel en het bepalen van de doelen en doelstellingen van uw belegging. Dit zou dan van invloed zijn op de keuze van de activa die u in uw portefeuille wilt houden, het soort toewijzing dat u kiest en de beleggingsstrategie zoals bijvoorbeeld buy-and-hold, dollarkostenmiddeling, dividendgroei enz. Het kan ook een goed idee om ook te bepalen a benchmark- om de prestaties van de portefeuille te volgen zodra u een besluit heeft genomen over de aanvaardbare niveaus van risico en rendement, alsook over de samenstelling ervan. Dit kan een brede marktindex zijn, zoals de S & P500 als u in een grote verscheidenheid aan verschillende aandelen belegt, maar u kunt ook een benchmark overwegen die past bij uw beleggingsstijl en de activaklassen die u overweegt. Door prestaties bij te houden en te vergelijken, kunt u tijdens uw voortgang ook kleine aanpassingen in de portefeuille aanbrengen.
Assetselectie en toewijzing
Asset-allocatie verwijst naar de relatieve proporties van uw totale portefeuille die zijn belegd in verschillende activaklassen, de ene kan bijvoorbeeld 50% van hun bezit in aandelen beleggen en de andere helft in ETF's of grondstoffen. De assetallocatie is gebaseerd op de balans tussen risico en rendement van beleggers. U kunt uw huidige activaspreiding altijd zien in een handig cirkeldiagram onder het tabblad 'Portefeuille'. Het laat zien hoeveel van uw totale bezit in elke activaklasse is belegd.
eToro aanbiedingen honderden activa onder meerdere activacategorieën, zoals aandelen (aandelen), ETF-grondstoffen, cryptoassets, indices en valuta's. Het combineren van verschillende activa helpt niet alleen om de gewenste niveaus of risico's en rendement te bereiken, maar helpt ook bij de diversificatie van de portefeuille. Er zijn verschillende benaderingen voor activaspreiding en het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille, hier zijn er enkele:
- Constant gewicht: dit is een van de eenvoudigste technieken voor activaspreiding voor een portefeuille waarbij het totale aandeel wordt opgesplitst in verschillende activa op basis van een constant percentage, bijvoorbeeld een derde wordt belegd in aandelen, nog een derde in grondstoffen en het laatste derde in indices. In het geval dat een van de activaklassen in de loop van de tijd in waarde toeneemt of daalt en een groter deel van de totale portefeuille begint te vertegenwoordigen dan bepaald door de oorspronkelijke allocatie, zou een belegger kunnen overwegen om deze opnieuw in evenwicht te brengen. De oorspronkelijke mix van activa hangt natuurlijk af van de risico's die u bereid bent te nemen, aangezien bepaalde activaklassen, bijvoorbeeld aandelen, relatief volatieler kunnen zijn dan andere. Deze allocatietechniek is echter vrij rigide en kan ertoe leiden dat potentieel winstgevende kansen over het hoofd worden gezien.
- Dynamische toewijzing: is het tegenovergestelde van de passieve constante gewichtstoewijzing. Volgens deze strategie wordt de mix van activa voortdurend aangepast met de verkoop van activa die in waarde dalen en de aankoop van activa die waarderen.
- Tactische toewijzing: is een soort intermediair tussen de constante en dynamische toewijzingsstijlen waarbij, hoewel een meesterlijke mix van activa is vastgesteld, een belegger op korte termijn tactische afwijkingen hiervan kan aangaan om te profiteren van opkomende kansen.
Dit zijn natuurlijk allemaal slechts voorbeelden van allocatietechnieken en vaak kan in de tijd een combinatie van passieve en actieve allocatie worden overwogen om de gewenste risiconiveaus te beheersen en toch potentieel winstgevende kansen mogelijk te maken.
Kiezen en investeringsstrategieën
Er zijn veel verschillende beleggingsstrategieën waarop u zou kunnen implementeren eToro. Passieve strategieën omvatten zaken als buy-and-hold-strategie, wanneer een bepaalde selectie van activa wordt gekocht en aangehouden tot de vervaldatum, dollar kost gemiddeld, waarbij u periodiek extra activa voor uw portefeuille moet kopen, dividend investeren enzovoorts. Hoewel de strategie betrekking heeft op het feitelijke proces van beleggen, kan een beleggingsstijl u helpen bij het kiezen van het type activa waarin u belegt.
Hier zijn enkele van de meest algemene beleggingsstijlen:
- Waarde investeren. Waardebeleggen houdt in dat wordt belegd in activa die op de markt te goedkoop zijn geprijsd in vergelijking met hun intrinsieke waarde, en is gebaseerd op een fundamentele analyse van de aandelen van een bedrijf. Een belegger analyseert de financiële prestaties van een bedrijf om een potentiële waarde te bepalen die het in de loop van de tijd kan opleveren. eToro maakt dit proces gemakkelijk door een korte samenvatting te geven van de financiële prestaties van een bedrijf, met financiële overzichten en belangrijke statistieken.
- Groei aandelen. Bij deze strategie wordt geïnvesteerd in bedrijven met een hoge winstgroei. Deze kunnen in de loop van de tijd in waarde stijgen door hun contanten opnieuw te beleggen in plaats van het uit te betalen in de vorm van dividenden.
- Momentumstrategie. Momentumstrategie is een van de meest elementaire beleggingsstrategieën die ervan uitgaat dat groepen goed presterende aandelen (winnaarsportefeuilles) het in de toekomst goed zullen blijven doen, terwijl lossere portefeuilles van slecht presterende activa waarde zullen blijven verliezen.
Kies uw technieken voor risicobeheer
Er zijn verschillende soorten technieken voor portefeuillerisicobeheer die u op uw eToro portefeuille.
- Diversificatie verwijst naar het verminderen van het portefeuillerisico door het opnemen van verschillende niet-gecorreleerde activa. Het is gebaseerd op het idee dat verschillende activa verschillend zullen reageren op verschillende markt-, branchespecifieke en bedrijfsevenementen. Als u bijvoorbeeld in de technologiesector investeert en deze plotseling in waarde daalt, kan het deel van uw portefeuille dat wordt geïnvesteerd in een andere sector, bijvoorbeeld de medische sector, deze verliezen compenseren (deze industrieën worden louter gekozen voor een voorbeelddoel). Diversificatie hoeft echter niet noodzakelijk te worden bereikt door in veel verschillende activa te beleggen, maar ook door verschillende indices of ETF's toe te voegen die beschikbaar zijn op eToro die zelf uit vele activa bestaan en een brede marktblootstelling kunnen bieden.
- eToro tools voor risicobeheer. eToro platform biedt verschillende tools voor risicobeheer die u zou kunnen overwegen, zoiets basaals zelfs als het instellen van niveaus van stop-loss en take profit. eToro biedt ook iets dat een risicoscore wordt genoemd onder uw statistieken die een waarde tussen 0 en 10 aanneemt en meestal is gebaseerd op de volatiliteit van verhandelde activa
- Andere technieken. Andere technieken voor risicobeheer omvatten zaken als controle voor de handelsomvang of het in elke positie geïnvesteerde bedrag, hedging door in meer dan één activaklasse te beleggen, enzovoort.
Monitoren, beoordelen en opnieuw balanceren
Het samenstellen en implementeren van een portfolio is slechts de eerste stap van het proces. Even belangrijk is het regelmatig monitoren, beoordelen en bijsturen van uw beleggingen. 'Stats'pagina van uw profiel kan helpen om regelmatig uw risiconiveaus te beoordelen, maandelijks rendement te behalen, de mate waarin elke positie winstgevend is (in procenten), enzovoort.
Dit helpt niet alleen om uw prestaties bij te houden en dienovereenkomstig aan te passen, maar kan ook fungeren als risicobeheertool en problemen tijdig signaleren.
CopyPortfolio
Die beleggers die moeite hebben om zelf een portefeuille samen te stellen, kunnen overwegen: eToro CopyPortfolio-optie beschikbaar op eToro. Dit zijn kant-en-klare, beheerde en vaak opnieuw uitgebalanceerde thematische portefeuilles. Houd er rekening mee dat in het verleden behaalde resultaten van deze portefeuilles geen indicatie zijn voor toekomstige resultaten, aangezien beleggen en handelen risico's met zich meebrengt.
Hopelijk heb je nu een beter idee van de mogelijke stappen die je moet nemen om je eToro portefeuille. Houd er rekening mee dat de bovenstaande richtlijnen geen beleggingsadvies zijn, maar louter een indicatie zijn van enkele algemene praktijken op de markt. Elke belegger heeft zijn eigen beleggingsstrategie en -aanpak die het beste aansluiten bij zijn behoeften, doelstellingen en risicotolerantie. Onthoud dat beleggen risico's met zich meebrengt van kapitaalverlies en dat u er plezier aan beleeft eToro platform. Veel succes!
Steun ons door gebruik te maken van de eToro aanmeldingsformulier beneden. ️
Bovendien krijg je een Gratis demo-account! Dank je!
ALGEMEEN RISICO WAARSCHUWING
- eToro is een platform met meerdere activa dat biedt: aandelen, crypto-activa en CFD's.
- CFD's zijn ingewikkeld en kunnen ervoor zorgen dat u snel geld verliest vanwege de hefboomwerking. 81% van particuliere beleggersaccounts verliezen geld bij het handelen in CFD's bij deze aanbieder. Bedenk of u begrijpt hoe CFD's werken en of u het zich kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
- In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. De gepresenteerde handelsgeschiedenis is minder dan 5 volledige jaren en is mogelijk niet voldoende als basis voor investeringsbeslissingen.
- Copy Trading is geen beleggingsadvies. De waarde van uw beleggingen kan stijgen of dalen. Uw kapitaal is in gevaar.
- Beleggen in crypto-activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
- eToro USA LLC biedt geen CFD's aan en geeft geen verklaring en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de nauwkeurigheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie, die is opgesteld door onze partner met gebruikmaking van openbaar beschikbare, niet-entiteitsspecifieke informatie over eToro.
Wees gewaarschuwd!
Auteur & deskundige handelaar:
Laat een reactie achter