अपने को फिर से संतुलित कैसे करें eToro पोर्टफोलियो?

यह सोचना आसान हो सकता है कि परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो में दीर्घकालिक निवेश एक बार 'करो और भूल जाओ' गतिविधि है जिसके लिए निगरानी या पुनर्मूल्यांकन के अतिरिक्त प्रयासों की आवश्यकता नहीं होती है। हालांकि अपने निवेशों को बिना ध्यान दिए छोड़ना एक बहुत ही खतरनाक तरीका है जो आपको बहुत अधिक जोखिम में डाल सकता है और वांछित प्रदर्शन परिणाम प्राप्त नहीं कर सकता है। इसे पुनर्संतुलन की एक सरल पोर्टफोलियो प्रबंधन तकनीक द्वारा मदद की जा सकती है, जिसमें आपके पोर्टफोलियो पर समय-समय पर पुनर्विचार किया जाता है, परिसंपत्तियों और जोखिमों को वांछित अनुपात में संतुलित किया जाता है। आप पोर्टफोलियो री-बैलेंसिंग पर एक त्वरित मार्गदर्शिका पा सकते हैं eToro नीचे.

(नोट: इससे पहले कि हम जारी रखें, हमें एक देना होगा त्याग इस वेबसाइट पर सूचीबद्ध कंपनियों द्वारा पेश किए जाने वाले व्यापारिक उत्पादों में जोखिम का एक उच्च स्तर होता है और इसके परिणामस्वरूप आपके सभी फंड नष्ट हो सकते हैं। सीएफडी जटिल उपकरण हैं जो आपको पूरक आय प्रदान करने की गारंटी नहीं हैं। असल में, सीएफडी का व्यापार करते समय सभी खुदरा निवेशकों के लगभग 68% ने नुकसान का अनुभव किया. का उपयोग करने का प्रयास करने से पहले इसे ध्यान में रखना सुनिश्चित करें eToro मंच खुद। इस वेबसाइट पर मिलने वाली सभी जानकारी आधिकारिक ट्रेडिंग सलाह नहीं है और दिखाई गई सभी प्रथाओं को केवल डेमो खाते के उपयोग के लिए संदर्भित किया जाता है।)

पोर्टफोलियो री-बैलेंसिंग क्या है?

व्यावहारिक रूप से, पुनर्संतुलन में आपके भीतर संपत्ति की बिक्री और खरीद शामिल है eToro परिसंपत्ति आवंटन सुनिश्चित करने के लिए पोर्टफोलियो जोखिम और वापसी के लक्ष्य स्तर प्रदान करता है; यह पोर्टफोलियो के सबसे बुनियादी पहलुओं में से एक है और जोखिम प्रबंधन जिसका उद्देश्य वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखना है। एसेट एलोकेशन से तात्पर्य आपके वांछित जोखिम स्तरों से मेल खाने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश किए गए आपके कुल पोर्टफोलियो के अनुपात से है। eToro 'पोर्टफोलियो' अनुभाग के तहत आवंटन, जोखिम और जोखिम के संदर्भ में पाई-चार्ट में आपके पोर्टफोलियो का एक सुविधाजनक अवलोकन प्रदान करता है, जहां आप देख सकते हैं कि आपने प्रत्येक परिसंपत्ति प्रकार में अपनी कुल होल्डिंग का कितना प्रतिशत निवेश किया है (उदाहरण के लिए, ईटीएफ, वस्तुओं, स्टॉक आदि), प्रत्येक विशेष संपत्ति या प्रत्येक निवेश बाजार में उपलब्ध है eToro.

आवंटन पाई-चार्ट सिंहावलोकन विभिन्न व्यापारिक बाजारों (जैसे इक्विटी, कमोडिटीज, इंडेक्स), लोगों ('कॉपी पीपल' विकल्प से) में निवेश की गई सापेक्ष राशियों को संदर्भित करता है और आपकी शेष राशि पर क्या बचा है। यदि आपने केवल एक परिसंपत्ति वर्ग में निवेश किया है, तो आप हमेशा उप-परिसंपत्ति पोर्टफोलियो अवलोकन पर स्विच कर सकते हैं, जिसमें प्रत्येक संपत्ति में निवेश की गई कुल होल्डिंग का प्रतिशत एक कॉलम में स्पष्ट रूप से दिखाया गया है। उदाहरण के लिए, यदि आपने केवल शेयरों में निवेश किया है, तो आप देख पाएंगे कि आपने उनमें से प्रत्येक में कितना निवेश किया है (नीचे दी गई छवि पर)। जोखिम पोर्टफोलियो आवंटन सिंहावलोकन यह जानकारी एक पाई-चार्ट के सुविधाजनक रूप में प्रदान करता है। ये अवलोकन आपके पोर्टफोलियो के पुनर्संतुलन की प्रक्रिया में आपकी सहायता कर सकते हैं।

पुन: संतुलन रणनीतियाँ

पोर्टफोलियो को फिर से संतुलित करने के कई अलग-अलग तरीके हैं और निवेश के कई अन्य पहलुओं की तरह, निवेशक की व्यक्तिगत रणनीति और लक्ष्यों पर निर्भर करते हैं। यहां कुछ सामान्य दृष्टिकोण दिए गए हैं जिन पर कोई विचार कर सकता है।

विशिष्ट समय पर पुन: संतुलन

यह शायद सबसे आसान तरीका है, जिसे कैलेंडर री-बैलेंसिंग भी कहा जाता है, और लक्ष्य परिसंपत्ति आवंटन को प्राप्त करने के लिए विशिष्ट समय अंतराल पर अपने निवेश पर पुनर्विचार करना शामिल है। उदाहरण के लिए, आप कई संपत्तियों को खरीदने या बेचने के लिए हर महीने या हर तिमाही में अपनी होल्डिंग्स की जांच करना चुन सकते हैं। हालांकि सावधान रहें, कि आपकी होल्डिंग्स का बार-बार समायोजन (हर हफ्ते की तरह) महंगा हो सकता है लेनदेन लागत. लेन-देन व्यय की राशि संपत्ति के प्रकार पर निर्भर करती है, उदाहरण के लिए स्टॉक (इक्विटी) में निवेश या लंबी स्थिति खोलने पर कोई शुल्क शामिल नहीं है, हालांकि फैलता क्रिप्टोकरंसी जैसी अन्य संपत्तियों पर शुल्क लगाया जा सकता है, सीएफडी अनुबंध और इतने पर। पुनर्संतुलन के लाभों और इन लेन-देन की लागतों के साथ-साथ समय की कमी के बीच संतुलन पर विचार करना शायद एक अच्छा विचार है। कैलेंडर री-बैलेंसिंग का महत्वपूर्ण लाभ इसकी सादगी है, हालांकि यह वास्तव में आपकी संपत्तियों को फिर से आवंटित करने के बारे में कोई तकनीकी दिशानिर्देश प्रदान नहीं करता है।

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन का प्रतिशत

यह अपेक्षाकृत सरल री-बैलेंसिंग रणनीति का एक और सरल प्रकार है जो आपके द्वारा निवेश की गई संपत्तियों के निरंतर मूल आवंटन को बनाए रखने पर केंद्रित है जिसका उद्देश्य जोखिम स्तरों का प्रबंधन करना है। मूल अनुपात से विचलन कुछ परिसंपत्तियों से हो सकता है जो दूसरों की तुलना में अधिक सराहना करते हैं और परिणामस्वरूप संपूर्ण जोत के एक बड़े हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास पोर्टफोलियो में सूचकांकों के लिए जोखिम भरे शेयरों या क्रिप्टोकरंसी का अनुपात 60/40 है और जोखिम भरा हिस्सा समय के साथ मूल्य में वृद्धि करता रहता है, तो यह आपकी कुल होल्डिंग के एक बड़े हिस्से का प्रतिनिधित्व करने वाला है और अधिक आक्रामक हो सकता है। और जोखिम भरा आवंटन।

eToro आपको 'पोर्टफोलियो' एक्सपोजर ओवरव्यू के तहत प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग का प्रतिनिधित्व करने वाली अपनी होल्डिंग का प्रतिशत भी देखने की अनुमति देता है, जैसा कि नीचे दी गई छवि पर दिखाया गया है।

कुछ निवेशक एक निश्चित सीमा तय कर सकते हैं कि मूल आवंटन में विचलन हो सकता है, उदाहरण के लिए +/- 3%, जिसके बाद पोर्टफोलियो को फिर से संतुलित किया जाता है, कुछ संपत्ति बेची जाती है और अतिरिक्त खरीदी जाती है। रेंज प्रश्न में परिसंपत्ति के प्रकार पर निर्भर हो सकती है, उदाहरण के लिए एक अधिक अस्थिर संपत्ति के लिए एक संकीर्ण सीमा के फैलाव की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे कुल पोर्टफोलियो का बहुत अधिक या बहुत कम प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं। आबंटन आवश्यक रूप से परिसंपत्ति प्रकार के संदर्भ में व्यक्त नहीं किया जाना चाहिए बल्कि बाजार की भौगोलिक उत्पत्ति (जैसे 30% उभरते बाजार, 30% विकसित अर्थव्यवस्थाएं और 30% घरेलू संपत्ति) के रूप में भी व्यक्त किया जाना चाहिए। यह वैसे ही अपेक्षाकृत सरल है, फिर भी यह सरलता भी कम आ सकती है और आपको संभावित लाभ के अवसरों से वंचित कर सकती है; यह दृष्टिकोण पुन: संतुलन की आवृत्ति का भी संकेत नहीं है।

कैलेंडर और पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग तकनीक दोनों एक पोर्टफोलियो के भीतर संपत्ति के निरंतर अनुपात पर ध्यान केंद्रित करते हैं क्योंकि इसके घटक परिसंपत्तियों का भार नहीं बदलता है।

लगातार-आनुपातिक पोर्टफोलियो बीमा (सीसीपीआई)

सीसीपीआई इस धारणा पर आधारित है कि निवेशक की जोखिम सहनशीलता उनके धन के साथ बढ़ती है; यदि किसी निवेशक के पास केवल $१०० की बचत है, तो वे $१०,००० की बचत करने वाले व्यक्ति की तुलना में बहुत अस्थिर और जोखिम भरी संपत्ति में $१०० का जोखिम उठाने के लिए कम इच्छुक हैं और उनमें से $१०० को जोखिम में डालने में अधिक सहज होंगे। यह अक्सर इस तथ्य के कारण होता है कि निवेशक अप्रत्याशित खर्चों या अन्य उद्देश्यों के लिए एक निश्चित 'सुरक्षा' बचत राशि बनाए रखना चाहते हैं, उदाहरण के लिए उनकी 100% होल्डिंग, जो उनके जोखिम पर निर्भर करती है सहिष्णुता. जब आपके पोर्टफोलियो का मूल्य बढ़ता है, तो एक निवेशक इसे अधिक जोखिम वाली संपत्तियों (जैसे अस्थिर इक्विटी) में निवेश करने पर विचार कर सकता है, जबकि यदि इसका कुल मूल्य कम हो जाता है, तो इसका कम जोखिम होता है। इस तरह सीसीपीआई एक सुरक्षा रिजर्व की अवधारणा पर बहुत अधिक निर्भर करता है जिसे एक निवेशक को बनाए रखना चाहिए।

अकेले सीसीपीआई आपके पोर्टफोलियो में वास्तविक परिसंपत्तियों के पुनर्संतुलन पर विचार नहीं करता है और इसलिए इसका उपयोग अन्य प्रबंधन तकनीकों के संयोजन में किया जा सकता है; यह पुन: संतुलन के लिए समय सीमा का संकेत भी नहीं देता है और इसे एक बार फिर, अपने उद्देश्य के साथ-साथ पोर्टफोलियो टर्नओवर लागतों पर भी विचार करना चाहिए।

नकलची

कुछ सामान्य दिशानिर्देशों के बावजूद कुछ निवेशक अपने पोर्टफोलियो प्रबंधन में उपयोग करते हैं, पुनर्संतुलन की प्रक्रिया काफी जटिल और समय लेने वाली हो सकती है। eToro मंच पर या में अन्य व्यापारियों में निवेश करने का विकल्प प्रदान करता है कॉपी पोर्टफोलियो, जिन्हें एक प्रबंधन टीम द्वारा प्रबंधित और नियमित रूप से पुनर्संतुलित किया जाता है। विभिन्न निवेश शैलियों, मार्केट पोर्टफोलियो और टॉप ट्रेडर्स पोर्टफोलियो के साथ विभिन्न प्रकार के पोर्टफोलियो हैं जो विभिन्न शेयरों को अंदर से जोड़ते हैं। याद रखें कि किसी भी निवेश में पूंजी हानि का जोखिम शामिल होता है और पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

कृपया ध्यान रखें कि उपरोक्त रणनीतियाँ एक निवेश सलाह नहीं हैं, बल्कि प्रबंधन तकनीकों के केवल संभावित विचार हैं जिनके बारे में आप जानना चाहते हैं। एक पुन: संतुलन रणनीति प्राप्त करना एक अच्छा विचार हो सकता है जो आपकी रणनीति और लक्ष्यों के साथ-साथ संपत्ति खरीदने और बेचने से जुड़ी लागतों पर विचार करता है। eToro. याद रखें कि निवेश में पूंजी हानि जोखिम शामिल है और आनंद लें eToro मंच। शुभकामनाएँ!

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कृपया ध्यान दें कि सीएफडी जटिल उपकरण हैं और लीवरेज के कारण तेजी से पैसा खोने का एक उच्च जोखिम के साथ आते हैं। 68% तक इस प्रदाता के साथ CFDs का व्यापार करते समय खुदरा निवेशक खातों में धन की कमी होती है। आपको इस पर विचार करना चाहिए कि क्या आप समझते हैं कि सीएफडी कैसे काम करते हैं, और क्या आप अपने पैसे को खोने का उच्च जोखिम उठा सकते हैं।

पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणाम का संकेत नहीं है। प्रस्तुत व्यापार इतिहास 5 पूर्ण वर्षों से कम है और निवेश निर्णय के आधार के रूप में पर्याप्त नहीं हो सकता है।

कॉपी ट्रेडिंग एक पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा है, जो द्वारा प्रदान की जाती है eToro (यूरोप) लिमिटेड, जो साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन द्वारा अधिकृत और विनियमित है।

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