Voi olla helppo ajatella, että pitkäaikainen sijoitus omaisuuseriin on kertaluonteinen '' tee ja unohda '' -toiminta, joka ei vaadi lisäponnisteluja seurannassa tai uudelleenarvioinnissa. Sijoitusten jättäminen ilman valvontaa on kuitenkin erittäin vaarallinen lähestymistapa, joka voi johtaa altistumiseen liian suurelle riskille etkä saavuta toivottuja suoritustuloksia. Tätä voisi auttaa yksinkertainen salkunhoitomenetelmä uudelleen tasapainottamiseksi, jossa salkku tarkastellaan säännöllisesti uudelleen, tasapainottamalla varat ja riskit haluttuun osuuteen. Löydät pikaoppaan salkun uudelleen tasapainottamisesta eToro alla.
Mikä on salkun uudelleen tasapainottaminen?
Käytännössä tasapainottaminen tarkoittaa omaisuuden omaisuuden myyntiä ja ostamista eToro salkku varmistaakseen, että varojen kohdentaminen tuottaa tavoitetut riskit ja tuotot; se on yksi perusominaisuuksista salkun ja riskienhallinta jonka tavoitteena on ylläpitää haluttua varojen kohdentamista. Varojen allokoinnilla tarkoitetaan osuutesi kokonaissalkkustasi, joka on sijoitettu eri omaisuusluokkiin vastaamaan haluttuja riskitasoja. eToro tarjoaa kätevän yleiskatsauksen salkustasi ympyräkaaviosta kohdentamisen, riskin ja vastuun suhteen Portfolio-osiosta, josta näet kuinka monta prosenttia omistuksistasi olet sijoittanut kullekin omaisuuserätyypille (esimerkiksi (hyödykkeet, osakkeet jne.) kullekin omaisuuserälle tai jokaiselle sijoitusmarkkinoille, jotka ovat käytettävissä eToro.
Kohdistamispiirustekaavio viittaa suhteellisiin määriin, jotka on sijoitettu eri kaupankäyntimarkkinoille (kuten osake, hyödykkeet, indeksit), ihmisiin (Kopioi ihmiset -vaihtoehdosta) ja mitä saldoosi on jäljellä. Jos olet sijoittanut vain yhteen omaisuusluokkaan, voit aina siirtyä omaisuuserien yhteenvetoon, jolloin prosenttiosuus kullekin omaisuudesta sijoitetusta omistuksesta näkyy selvästi sarakkeessa. Esimerkiksi, jos olet sijoittanut vain osakkeisiin, näet kuinka paljon olet sijoittanut kuhunkin niistä (alla olevassa kuvassa). Riskisalkun allokoinnin yhteenveto tarjoaa nämä tiedot kätevässä muodossa ympyräkaaviona. Nämä yleiskatsaukset voivat auttaa sinua salkun uudelleen tasapainottamisessa.
Tasapainottamisstrategiat
Sisällysluettelo
Salkun uudelleen tasapainottamiseen on monia eri tapoja, ja kuten monet muutkin sijoittamisen näkökohdat, riippuvat sijoittajan henkilökohtaisesta strategiasta ja tavoitteista. Tässä on joitain yleisiä lähestymistapoja, joita voidaan harkita.
Tasapainottaminen uudelleen tiettyinä aikoina
Tämä on ehkä yksinkertaisin lähestymistapa, jota kutsutaan myös kalenterin uudelleen tasapainottamiseksi, ja siihen sisältyy investointien uudelleenarviointi tietyin aikavälein tavoitesijoitusten saavuttamiseksi. Voit esimerkiksi tarkistaa omistuksesi kuukausittain tai joka neljännes ostamaan tai myymään useita omaisuuseriä. Varo kuitenkin, että tilasi usein muuttaminen (kuten joka viikko) voi tulla kalliiksi transaktiokustannukset. Transaktiomenojen määrä riippuu omaisuuden tyypistä, esimerkiksi sijoittaminen tai pitkien positioiden avaaminen osakkeisiin (oma pääoma) ei kuitenkaan sisällä maksua levitteet voidaan veloittaa muusta omaisuudesta, kuten kryptokolikoista, CFD sopimukset ja niin edelleen. On todennäköisesti hyvä harkita tasapainoa tasapainotuksen hyötyjen ja näiden transaktiokustannusten sekä aikarajojen välillä. Kalenterin uudelleen tasapainottamisen merkittävä etu on sen yksinkertaisuus, mutta se ei tarjoa teknisiä ohjeita varojen tosiasiallisesta kohdentamisesta.
Salkun uudelleen tasapainottaminen
Tämä on toinen yksinkertainen tyyppi suhteellisen yksinkertaisesta uudelleen tasapainottamisstrategiasta, joka keskittyy pitämään vakaa alkuperäinen varojen sijoitus, johon olet sijoittanut ja jonka tarkoituksena on hallita riskitasoja. Poikkeama alkuperäisestä osuudesta voi johtua siitä, että jotkin omaisuuserät arvostavat enemmän kuin muut ja muodostavat siten suuremman osan koko omistuksesta. Esimerkiksi jos sinulla on 60/40 riskialttiiden osakkeiden tai salausjoukkojen suhde indeksiin salkussa ja riskialttiin osa kasvaa jatkuvasti ajan mittaan, se edustaa suurempaa osuutta koko omistuksestasi ja johtaa aggressiivisempaan ja riskialtista kohdentamista.
eToro voit myös nähdä prosenttiosuuden omistuksistasi, joita kukin omaisuusluokka edustaa Portfolio-vastuiden yleiskatsauksessa, kuten alla olevassa kuvassa näkyy.
Jotkut sijoittajat voivat päättää tietystä vaihteluvälistä, jonka alkuperäinen allokaatio voi poiketa esimerkiksi +/- 3%: sta, minkä jälkeen salkku tasapainotetaan uudelleen, jotkut varat myydään ja ostetaan lisää. Alue voi riippua kyseessä olevan omaisuuserän tyypistä, esimerkiksi epävakaampi omaisuus vaatii todennäköisesti kapean vaihteluvälin, jotta varmistetaan, että ne eivät edusta liikaa tai liian vähän koko salkusta. Kohdistusta ei välttämättä tarvitse ilmaista omaisuuserätyyppinä, vaan myös markkinoiden maantieteellisenä alkuperänä (esim. 30% kehittyvistä markkinoista, 30% kehittyneistä talouksista ja 30% kotimaiset varat). Se on myös suhteellisen yksinkertainen, mutta tämä yksinkertaisuus voi myös osoittautua lyhytaikaiseksi ja saada sinut menettämään mahdollisia voittomahdollisuuksia; tämä lähestymistapa ei myöskään osoita tasapainottamisen tiheyttä.
Sekä kalenteri- että prosenttiosuus salkun tasapainottamistekniikoista keskittyvät kiinteään osuuteen omaisuuseristä salkussa, koska sen sisältämien varojen paino ei muutu.
Vakio-osakesalkuvakuutus (CCPI)
CCPI perustuu olettamukseen, että sijoittajan riskinsietokyky kasvaa heidän varallisuutensa rinnalla; jos sijoittajalla on vain 100 dollaria säästöjä, he ovat vähemmän halukkaita riskoimaan 100 dollaria erittäin epävakaassa ja riskialttiessa omaisuudessa kuin joku, jolla on 10 000 dollaria säästöjä, ja olisi mukavampaa riskeerata 100 dollaria niistä. Tämä johtuu usein siitä, että sijoittajat haluavat säilyttää tietyn turvallisuussäästön odottamattomiin kuluihin tai muihin tarkoituksiin, esimerkiksi 20% omistuksestaan, mikä riippuu heidän riskistään toleranssi. Kun salkun arvo nousee, sijoittaja saattaa harkita sen sijoittamista enemmän riskialttiimpiin varoihin (kuten epävakaaseen pääomaan), kun taas sen kokonaisarvo heikkenee, pienempi riski on vaarassa. Tällä tavoin CCPI luottaa vahvasti turvallisuusvarannon käsitteeseen, jonka sijoittajan tulisi ylläpitää.
Pelkästään CCPI ei harkitse salkun todellisten varojen tasapainottamista uudelleen, ja sitä voidaan siksi käyttää yhdessä muiden hallintatekniikoiden kanssa; se ei myöskään anna viitteitä tasapainottamisen aikatauluista, ja sen pitäisi jälleen kerran ottaa huomioon tavoitteesi ja salkun liikevaihtokustannukset.
CopyTrading
Huolimatta joistakin yleisistä ohjeista, joita jotkut sijoittajat käyttävät salkunhoidossaan, tasapainottamisprosessi saattaa olla melko monimutkainen ja aikaa vievä. eToro tarjoaa mahdollisuuden sijoittaa muihin kauppiaisiin alustalla tai KopioiPortfoliot, joita johtoryhmä hallinnoi ja tasapainottaa säännöllisesti uudelleen. On olemassa erilaisia salkkuja, joilla on erilaiset sijoitusmallit, markkinaportfolioita ja huippukauppiaiden salkkuja, joissa yhdistyvät eri osakkeet. Muista, että sijoittamiseen liittyy pääomatappioriski ja aiempi kehitys ei takaa tulevia tuloksia.
Muista, että yllä olevat strategiat eivät ole sijoitusneuvoja, vaan vain mahdolliset näkökohdat hallinnointitekniikoista, joista haluat ehkä oppia. Voi olla hyvä idea luoda tasapainotusstrategia, joka parhaiten sopii strategiaasi ja tavoitteisiisi, sekä ottaa huomioon omaisuuden ostamiseen ja myyntiin liittyvät kustannukset eToro. Muista, että sijoittamiseen liittyy pääomatappioriskejä ja nauti eToro foorumi. Onnea!
Tue meitä käyttämällä eToro ilmoittautumislomake alhaalla
Plus saat Ilmainen demotili! Kiitos!
YLEINEN RISKIVAROITUS
- eToro on monen omaisuuden alusta, joka tarjoaa: Osakkeet, kryptovarat ja CFD:t.
- CFD:t ovat monimutkaisia ja voivat saada sinut menettämään rahaa nopeasti vipuvaikutuksen vuoksi. 81% vähittäissijoittajatilit menettävät rahaa käydessään kauppaa CFD: llä tämän palveluntarjoajan kanssa. Mieti, ymmärrätkö kuinka CFD:t toimivat ja onko sinulla varaa ottaa riski menettää rahasi.
- Aiempi tuotto ei ole osoitus tulevista tuloksista. Esitetty kaupankäyntihistoria on alle 5 täyttä vuotta, eikä se välttämättä riitä sijoituspäätöksen perusteeksi.
- Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoituksesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
- Kryptoasuntoihin sijoittaminen on erittäin epävakaa ja sääntelemätön joissakin EU-maissa. Ei kuluttajansuojaa. Voitosta voidaan veloittaa vero.
- eToro USA LLC ei tarjoa CFD:tä eikä esitä eikä ota vastuuta tämän julkaisun sisällön tarkkuudesta tai täydellisyydestä, jonka kumppanimme on laatinut käyttämällä julkisesti saatavilla olevia ei-yhteisökohtaisia tietoja. eToro.
Sinua on varoitettu!
Kirjoittaja ja asiantuntijakauppias:
Jätä vastaus