Cómo reequilibrar su eToro ¿portafolio?

Puede ser fácil pensar que una inversión a largo plazo en una cartera de activos es una actividad de "hacer y olvidar" que no requiere esfuerzos adicionales de seguimiento o reevaluación. Sin embargo, dejar sus inversiones desatendidas es un enfoque muy peligroso que podría llevarlo a exponerse a demasiado riesgo y no lograr los resultados de rendimiento deseados. Esto podría ser ayudado por una técnica simple de gestión de cartera de reequilibrio, con una reconsideración periódica de su cartera, equilibrando los activos y riesgos en la proporción deseada. Puede encontrar una guía rápida sobre el reequilibrio de la cartera en eToro a continuación.

(NOTA: Antes de continuar, tenemos que dar un renuncia que los productos comerciales ofrecidos por las empresas que figuran en este sitio web conllevan un alto nivel de riesgo y pueden resultar en la pérdida de todos sus fondos. Los CFD son instrumentos complicados que nunca están garantizados para proporcionarle ganancias suplementarias. De echo, Alrededor del 67% de todos los inversores minoristas experimentaron pérdidas mientras operaban con CFD. Asegúrese de tener esto en cuenta antes de intentar utilizar el eToro plataforma usted mismo. Toda la información que se encuentra en este sitio web no es un consejo comercial oficial y todas las prácticas que se muestran se mencionan solo para el uso de la cuenta Demo.)

¿Qué es el reequilibrio de la cartera?

En términos prácticos, reequilibrar implica vender y comprar activos dentro de su eToro cartera para garantizar que la asignación de activos ofrezca los niveles objetivo de riesgo y rendimiento; es uno de los aspectos más básicos de la cartera y gestión de riesgo. que tiene como objetivo mantener la asignación de activos deseada. La asignación de activos se refiere a la proporción de su cartera total invertida en diferentes clases de activos para que coincida con los niveles de riesgo deseados. eToro proporciona una descripción general conveniente de su cartera en un gráfico circular en términos de asignación, riesgo y exposición en la sección 'Cartera', donde puede ver qué porcentaje de sus tenencias totales ha invertido en cada tipo de activo (por ejemplo, ETF, materias primas, acciones, etc.), en cada activo en particular o en cada mercado de inversión disponible en eToro.

La descripción general del gráfico circular de asignación se refiere a las cantidades relativas invertidas en varios mercados comerciales (como acciones, materias primas, índices), personas (de la opción 'Copiar personas') y lo que queda disponible en su saldo. En caso de que solo haya invertido en una clase de activos, siempre puede cambiar a la descripción general de la cartera por activos, con un porcentaje de las tenencias totales invertidas en cada uno de los activos que se muestra claramente en una columna. Por ejemplo, si solo invirtió en acciones, podrá ver cuánto invirtió en cada una de ellas (en la imagen a continuación). La descripción general de la asignación de la cartera de riesgos proporciona esta información en una forma conveniente de gráfico circular. Estas descripciones generales podrían ayudarlo en su proceso de reequilibrio de la cartera.

Estrategias de reequilibrio

Hay muchas formas diferentes de reequilibrar una cartera y, como muchos otros aspectos de la inversión, dependen de la estrategia y los objetivos personales del inversor. Estos son algunos de los enfoques generales que se pueden considerar.

Reequilibrio en momentos específicos

Este es quizás el enfoque más simple, también conocido como reequilibrio del calendario, e implica reconsiderar sus inversiones en intervalos de tiempo específicos para lograr la asignación de activos objetivo. Por ejemplo, puede optar por verificar sus tenencias cada mes o cada trimestre para comprar o vender varios activos. Sin embargo, tenga en cuenta que los ajustes frecuentes (como cada semana) de sus propiedades pueden resultar costosos debido a costos de transacción. El monto de los gastos de transacción depende del tipo de activos, por ejemplo, invertir o abrir posiciones largas en acciones (acciones) no implica un cargo, sin embargo despliegues se puede cobrar sobre otros activos como criptomonedas, CFD contratos y así sucesivamente. Probablemente sea una buena idea considerar un equilibrio entre los beneficios del reequilibrio y estos costos de transacción, así como las limitaciones de tiempo. La ventaja significativa del reequilibrio del calendario es su simplicidad; sin embargo, no proporciona ninguna guía técnica sobre cómo reasignar realmente sus activos.

Reequilibrio del porcentaje de cartera

Este es otro tipo simple de estrategia de reequilibrio relativamente simple que se centra en mantener una asignación original constante de los activos en los que invirtió y que tiene como objetivo administrar los niveles de riesgo. La desviación de la proporción original puede provenir de que algunos activos se revaloricen más que otros y, en consecuencia, representen una porción mayor de la totalidad de las tenencias. Por ejemplo, si tiene una relación 60/40 de acciones de riesgo o criptoactivos a índices en una cartera y la parte más riesgosa sigue aumentando en valor con el tiempo, representará una porción mayor de sus tenencias totales y dará lugar a una y asignación riesgosa.

eToro también le permite ver el porcentaje de sus tenencias que representa cada clase de activo en la descripción general de la exposición 'Cartera', como se muestra en la imagen a continuación.

Algunos inversores pueden decidir sobre un cierto rango al que la asignación original puede desviarse, por ejemplo +/- 3%, después de lo cual la cartera se vuelve a equilibrar, con algunos activos vendidos y comprados adicionales. El rango puede depender del tipo de activo en cuestión, por ejemplo, es probable que un activo más volátil requiera un margen de rango estrecho para garantizar que no representen demasiado o muy poco de la cartera total. La asignación no tiene que expresarse necesariamente en términos de tipo de activo, sino también del origen geográfico del mercado (por ejemplo, 30% de mercados emergentes, 30% de economías desarrolladas y 30% de activos nacionales). También es relativamente simple, pero esta simplicidad también puede resultar ser un defecto y hacerle perder oportunidades potenciales de ganancias; este enfoque tampoco es indicativo de la frecuencia de reequilibrio.

Tanto el calendario como las técnicas de reequilibrio del porcentaje de cartera se centran en una proporción constante de activos dentro de una cartera porque las ponderaciones de sus activos constituyentes no cambian.

Seguro de cartera de proporción constante (CCPI)

CCPI se basa en el supuesto de que la tolerancia al riesgo del inversor aumenta junto con su riqueza; si un inversionista solo tiene $ 100 de ahorros, está menos dispuesto a arriesgar esos $ 100 en activos muy volátiles y riesgosos que alguien que tiene $ 10, 000 en ahorros y se sentiría más cómodo arriesgando esos $ 100 de ellos. Esto a menudo se debe al hecho de que los inversores quieren mantener una cierta cantidad de ahorro de 'seguridad' para gastos inesperados u otros propósitos, por ejemplo, el 20% de sus tenencias, que depende de su riesgo. tolerancia. Cuando aumenta el valor de su cartera, un inversor podría considerar invertir más en activos de mayor riesgo (como acciones volátiles), mientras que si su valor total se deprecia, se arriesga menos. De esta manera, CCPI se basa en gran medida en el concepto de reserva de seguridad que debe mantener un inversor.

CCPI por sí sola no considera el reequilibrio de los activos reales de su cartera y, por lo tanto, puede utilizarse en combinación con otras técnicas de gestión; tampoco proporciona una indicación de los plazos para el reequilibrio y, una vez más, debería considerar su objetivo, así como los costos de rotación de la cartera.

CopyTrading

A pesar de algunas pautas generales que algunos inversores utilizan en la gestión de su cartera, el proceso de reequilibrio puede ser bastante complejo y lento. eToro ofrece la opción de invertir en otros comerciantes en la plataforma o en CopyPortfolios, que son gestionados y reequilibrados periódicamente por un equipo de gestión. Hay una variedad de carteras con diferentes estilos de inversión, carteras de mercado y carteras de Top Traders que combinan varias acciones en su interior. Recuerde que cualquier inversión implica riesgo de pérdida de capital y el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Tenga en cuenta que las estrategias anteriores no son un consejo de inversión, sino solo consideraciones potenciales de técnicas de gestión que tal vez desee conocer. Podría ser una buena idea derivar una estrategia de reequilibrio que mejor se adapte a su estrategia y objetivos, así como considerar los costos asociados con la compra y venta de activos en eToro. Recuerde que invertir implica riesgos de pérdida de capital y disfrute eToro plataforma. ¡La mejor de las suertes!

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eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto invertir en acciones y criptoactivos, como también operar con CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

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