Un enfoque paso a paso para eToro planificación de cartera

Muchos inversores buscan oportunidades de inversión a largo plazo que sean óptimas para sus rendimientos requeridos y con niveles de riesgo aceptables. Sin embargo, seleccionar los activos adecuados, implementar una estrategia de inversión y construir una cartera óptima puede ser una tarea difícil. Ciertamente, cada inversor tiene su propio enfoque personalizado para este proceso, pero hay algunos aspectos generales de la planificación de la cartera que puede considerar.

(NOTA: Antes de continuar, tenemos que dar un renuncia que los productos comerciales ofrecidos por las empresas que figuran en este sitio web conllevan un alto nivel de riesgo y pueden resultar en la pérdida de todos sus fondos. Los CFD son instrumentos complicados que nunca están garantizados para proporcionarle ganancias suplementarias. De echo, Alrededor del 67% de todos los inversores minoristas experimentaron pérdidas mientras operaban con CFD. Asegúrese de tener esto en cuenta antes de intentar utilizar el eToro plataforma usted mismo. Toda la información que se encuentra en este sitio web no es un consejo comercial oficial y todas las prácticas que se muestran se mencionan solo para el uso de la cuenta Demo.)

Establecer un perfil de riesgo-retorno

El primer paso y quizás el más básico en la planificación de la cartera que a menudo se pasa por alto es establecer su perfil de riesgo y rendimiento, así como decidir las metas y los objetivos de su inversión. Esto afectaría la elección de los activos que se mantendrán en su cartera, el tipo de asignación que elija, así como la estrategia de inversión, como por ejemplo, comprar y mantener, promediar el costo en dólares, crecimiento de dividendos, etc. una buena idea para determinar también un punto de referencia para realizar un seguimiento del rendimiento de la cartera una vez que haya decidido los niveles aceptables de riesgo y rendimiento, así como su composición. Este podría ser un índice de mercado amplio como el S & P500 si está invirtiendo en una amplia variedad de acciones diferentes, pero también podría considerar un índice de referencia que coincida con su estilo de inversión y las clases de activos que está considerando. El seguimiento y la comparación del rendimiento también permitirían realizar pequeños ajustes en la cartera en el camino de su progreso.

Selección y asignación de activos

La asignación de activos se refiere a las proporciones relativas de su cartera total que se invierten en varias clases de activos, por ejemplo, uno podría invertir el 50% de sus tenencias en acciones y la otra mitad en ETF o materias primas. La asignación de activos se basa en el equilibrio riesgo-rendimiento de los inversores. Siempre puede ver su asignación de activos actual en un conveniente formulario de gráfico circular en la pestaña 'Cartera'. Demuestra cuánto de sus tenencias totales se invierte en cada clase de activos.

eToro ofertas cientos de activos bajo múltiples categorías de activos, como acciones (acciones), ETFs, materias primas, criptoactivos, índices y divisas. La combinación de varios activos no solo ayuda a alcanzar los niveles o riesgos y rentabilidad deseados, sino que también ayuda a la diversificación de la cartera. Existen varios enfoques para la asignación de activos y el reequilibrio de la cartera, estos son algunos de ellos:

• Peso constante: Esta es una de las técnicas más simples de asignación de activos para una cartera en la que la proporción total se divide en diferentes activos sobre una base de porcentaje constante, por ejemplo, con un tercio invertido en acciones, otro tercio en materias primas y el último tercio en índices. En caso de que una de las clases de activos aumente o disminuya en valor con el tiempo y comience a representar una porción mayor de la cartera total que la determinada por la asignación original, un inversionista podría considerar reequilibrarla. La combinación original de activos, por supuesto, depende de los riesgos que esté dispuesto a asumir, ya que ciertas clases de activos, las acciones, por ejemplo, pueden ser relativamente más volátiles que otras. Sin embargo, esta técnica de asignación es bastante rígida y puede llevar a pasar por alto oportunidades potencialmente rentables.
• Asignación dinámica: es lo opuesto a la asignación pasiva de peso constante. Bajo esta estrategia, el mix de activos se ajusta constantemente con la venta de activos que disminuyen de valor y la compra de aquellos que se aprecian.
• Asignación táctica: es una especie de intermediario entre los estilos de asignación constante y dinámica donde, aunque se establece una combinación maestra de activos, un inversor puede incurrir en desviaciones tácticas a corto plazo para aprovechar las oportunidades emergentes.

Por supuesto, todos estos son solo ejemplos de técnicas de asignación y, a menudo, se puede considerar una combinación de asignación pasiva y activa para controlar los niveles de riesgo deseados y, sin embargo, permitir oportunidades potencialmente rentables.

Estrategias de elección e inversión

Hay muchas estrategias de inversión diferentes que puede implementar en eToro. Las estrategias pasivas involucran cosas como estrategia de compra y retención, donde una determinada selección de activos se compra y se mantiene hasta el vencimiento, promedio de costos en dólares, que implica la compra periódica de activos adicionales para su cartera, inversión de dividendos y así. Si bien la estrategia se relaciona con el proceso real de inversión, el estilo de inversión lo ayudaría a elegir el tipo de activos en los que está invirtiendo.

Estos son algunos de los estilos de inversión más generales:

1. Inversión de valor. La inversión en valor implica invertir en activos que tienen un precio demasiado bajo en el mercado en comparación con su valor intrínseco y se basa en un análisis fundamental de las acciones de una empresa. Un inversor analiza el rendimiento financiero de una empresa para determinar el valor potencial que puede ofrecer a lo largo del tiempo. eToro hace que este proceso sea conveniente al proporcionar un breve resumen sobre el desempeño financiero de una empresa, con estados financieros y estadísticas clave.

1. Acciones de crecimiento. Esta estrategia implica invertir en empresas con un alto crecimiento de beneficios. Estos pueden aumentar de valor con el tiempo al reinvertir su efectivo en lugar de pagarlo en forma de dividendos.
2. Estrategia de impulso. Estrategia de impulso es una de las estrategias de inversión más básicas que se basa en la premisa de que los grupos de acciones con buen rendimiento (carteras ganadoras) seguirán obteniendo buenos resultados en el futuro, mientras que las carteras más flexibles de activos con bajo rendimiento seguirán perdiendo valor.

Elija sus técnicas de gestión de riesgos

Hay varios tipos de técnicas de gestión de riesgos de cartera que puede implementar en su eToro cartera.

1. La diversificación se refiere a la reducción del riesgo de la cartera mediante la inclusión de varios activos no correlacionados. Se basa en la idea de que los diferentes activos reaccionarán de manera diferente a diferentes eventos del mercado, específicos de la industria y de la empresa. Por ejemplo, si invierte en el sector de la tecnología y su valor cae repentinamente, la parte de su cartera invertida en otro sector, médico por ejemplo, podría compensar estas pérdidas (estas industrias se eligen únicamente con un propósito ejemplar). Sin embargo, la diversificación no necesariamente debe lograrse invirtiendo en muchos activos diferentes, sino también agregando varios índices o ETF disponibles en eToro que se componen de muchos activos y pueden ofrecer una amplia exposición al mercado.
2. eToro herramientas de gestión de riesgos. eToro La plataforma ofrece varias herramientas de gestión de riesgos que podría considerar, algo tan básico incluso como establecer niveles de stop-loss y take profit. eToro también ofrece algo llamado puntaje de riesgo en sus estadísticas, que toma un valor entre 0 y 10 y se basa principalmente en la volatilidad de los activos negociados
3. Otras técnicas. Otras técnicas de gestión de riesgos incluyen cosas como controlar el tamaño de la operación o la cantidad invertida en cada posición, la cobertura mediante la inversión en más de una clase de activos, etc.

Seguimiento, evaluación y reequilibrio

La construcción e implementación de una cartera es solo el primer paso del proceso. Es igualmente importante monitorear, evaluar y ajustar sus inversiones con regularidad. 'Estadísticas'de su perfil puede ayudar a evaluar periódicamente sus niveles de riesgo, los rendimientos mensuales, el grado en que cada posición es rentable (en términos de porcentaje), etc.

Esto ayuda no solo a realizar un seguimiento de su desempeño y ajustarlo en consecuencia, sino que también podría actuar como una herramienta de gestión de riesgos y detectar problemas de manera oportuna.

CopyPortfolio

Aquellos inversores que luchan por armar una cartera por sí mismos pueden considerar eToro Opción CopyPortfolio disponible en eToro. Se trata de carteras temáticas prefabricadas, gestionadas y reequilibradas con frecuencia. Recuerde que el rendimiento pasado de estas carteras no es una indicación de resultados futuros, ya que cualquier inversión y negociación implica riesgos de pérdida de capital.

Es de esperar que ahora tenga una mejor idea de los posibles pasos a seguir para construir su eToro portafolio. Tenga en cuenta que las pautas anteriores no son un consejo de inversión, sino simplemente una indicación de algunas prácticas generales en el mercado. Cada inversor tiene su propia estrategia y enfoque de inversión que mejor se adapta a sus necesidades, objetivos y tolerancia al riesgo. Recuerde que invertir implica riesgos de pérdida de capital y disfrute usando eToro plataforma. ¡La mejor de las suertes!

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eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto invertir en acciones y criptoactivos, como también operar con CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

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