¿Por qué debería diversificar su eToro ¿portafolio?

Comercio en el eToro La plataforma ofrece múltiples oportunidades excelentes, pero siempre existe algún riesgo al hacerlo. Los mercados y los precios de los activos son muy volátiles y se mueven constantemente, no siempre en la dirección que espera y ese es el problema inherente que existe en el comercio. Esta inestabilidad del mercado puede hacer que considere la diversificación como una posible estrategia para crear su cartera de operaciones como una de las formas de gestionar los riesgos. Echemos un vistazo a qué es y cómo podemos implementarlo en la plataforma.

(NOTA: Antes de continuar, tenemos que dar un renuncia que los productos comerciales ofrecidos por las empresas que figuran en este sitio web conllevan un alto nivel de riesgo y pueden resultar en la pérdida de todos sus fondos. Los CFD son instrumentos complicados que nunca están garantizados para proporcionarle ganancias suplementarias. De echo, Alrededor del 67% de todos los inversores minoristas experimentaron pérdidas mientras operaban con CFD. Asegúrese de tener esto en cuenta antes de intentar utilizar el eToro plataforma usted mismo. Toda la información que se encuentra en este sitio web no es un consejo comercial oficial y todas las prácticas que se muestran se mencionan solo para el uso de la cuenta Demo.)

¿Qué es la diversificación?

La diversificación es una estrategia que le ayuda a gestionar el riesgo global de una cartera de activos. En términos simples, significa invertir en más de una clase de activos (como acciones, bonos, materias primas), múltiples emisores de valores (por ejemplo, diferentes empresas que emiten acciones), así como en más de una industria (sectores tecnológico, médico, de la construcción, etc.). ). Preferiblemente, todos estos no deberían estar correlacionados entre sí para que los precios no se muevan en los mismos patrones. De esta forma de invertir en más de un activo y áreas, si una de ellas enfrenta una recesión o cualquier otro impacto negativo, el resto de la cartera no se ve afectado de la misma manera. Básicamente, estamos tratando de asegurarnos de que los precios de estos diferentes activos en una cartera no se muevan juntos, por lo que el impacto de eventos económicos o específicos de la compañía afecta solo a algunos de estos activos, pero no a todos.

Como ejemplo muy simple, digamos que tiene una cartera que consta de acciones de 3 compañías diferentes, algunos índices y algunas materias primas. Si una de las empresas emisoras de acciones se declara en quiebra o se desempeña mal, puede terminar perdiendo una de las 3 acciones y no el resto de los activos de la cartera. Como ejemplo diferente, digamos que ha invertido en 3 empresas diferentes de 3 industrias diferentes, siendo el sector de las aerolíneas una de ellas. Entonces, en caso de un evento como una pandemia global, el sector de las aerolíneas puede terminar en pérdidas mientras que los otros dos no se verían tan afectados.

Muchas veces, la diversificación de la cartera se utiliza en inversiones a largo plazo y no es una estrategia que utilizaría para obtener altos rendimientos rápidamente. El razonamiento detrás de esto es que, a largo plazo, la adición de varios tipos de activos ayuda a obtener rendimientos más altos con un riesgo que, en promedio, es menor que el riesgo de cualquiera de los instrumentos individuales de la cartera. Esa es la esencia de la diversificación.

No olvide que la diversificación es meramente una estrategia de gestión de riesgos y no garantiza resultados absolutos; cualquier negociación implica riesgos de pérdidas de capital.

Riesgos de una inversión

Para comprender el funcionamiento de la diversificación, debemos comprender exactamente de qué tipo de riesgos estamos hablando. Generalmente, cada seguridad se enfrenta a 2 tipos de riesgos: sistemáticos y no sistemáticos. El riesgo sistemático, también conocido como riesgo de mercado o simplemente volatilidad, es el riesgo que puede afectar a todo el mercado y no a un solo activo o industria. ¿Qué podría causar este tipo de riesgo? Bueno, cualquier evento o cambio importante en realidad, como recesiones, inflación repentina o cambios en las tasas de interés o incluso guerras y revoluciones. los recesión de 2008 es un gran ejemplo de un evento de este tipo que cambió drásticamente los precios de los activos y los valores de las inversiones de múltiples maneras. ¿De qué está hecho el mercado en sí? Es la colección de todos los instrumentos financieros disponibles para negociar; Muchas veces, el S & P500 de EE. UU. se utiliza como punto de referencia para el mercado en su conjunto, ya que contiene las 500 empresas más influyentes del país de múltiples sectores. Como puede ver en la imagen de abajo, es bastante volátil y se mueve drásticamente hacia arriba y hacia abajo.

Es casi imposible evitar el impacto del riesgo sistemático, ya que es difícil de predecir, pero la diversificación ayuda a gestionarlo hasta cierto punto. Esto se debe a la globalización, que hace que los mercados financieros de todo el mundo estén interconectados. Si hay una crisis en la UE, por ejemplo, es probable que también afecte a los mercados estadounidenses, pero probablemente en menor medida. Hay una manera de determinar el grado de riesgo sistemático de cada activo y es determinar su beta, una medida numérica de sensibilidad de los cambios de precio de un valor a los cambios en el mercado en general, pero eso quizás sea por un tema diferente.

El objetivo más importante de la diversificación es eliminar el riesgo no sistemático. El riesgo no sistemático es todo lo contrario del riesgo de mercado y se refiere al riesgo de cada activo o sector específico. Ese es el riesgo que se puede diversificar en gran medida combinando muchos activos o industrias diferentes en una sola cartera. ¿Cuáles son las causas del riesgo sistemático? Pues esas provienen de las acciones negativas de la empresa o entidad que emite el valor, así por ejemplo una pérdida de ventas o cuota de mercado si hablamos de una empresa que emite acciones.

Como ejemplo simple, si tiene una cartera de acciones de diferentes empresas, si a una de las empresas le va mal debido a una mala gestión, debería poder compensar sus pérdidas de esa empresa con el rendimiento de las empresas restantes. Ese es el propósito de la diversificación.

Correlación de activos

Uno de los conceptos más importantes en la diversificación es correlación de activos: el grado en que los precios se mueven uno al lado del otro. Agregar acciones de diferentes compañías pero en la misma industria (por ejemplo, el sector de TI, médico o automotriz) probablemente haría que estos activos estuvieran altamente correlacionados: si la industria en su conjunto enfrenta una recesión, es probable que todas estas compañías se vean afectadas. Lo que puede considerar, en cambio, es elegir instrumentos de diferente origen para asegurarse de que sus precios no se vean afectados de la misma manera.

Diversificación óptima en eToro

El proceso de diversificación de la mejor manera puede ser bastante complejo y no existe una solución simple y lista para eso. Hay algunas cosas generales que aún podría considerar:

1. Considere diferentes activos como Fondos y Bonos. eToro ofrece más de 250 fondos negociados en bolsa que cubren todos los diferentes tipos de mercados en todo el mundo. Los fondos mismos combinan una colección de diversos valores, acciones, bonos y materias primas y son una herramienta de diversificación relativamente buena. Muchos fondos en sí mismos forman un índice (por lo tanto, fondos indexados) de un mercado financiero con una estrategia de inversión pasiva.

2. Supervise y actualice su cartera con frecuencia. Esto puede ser bastante básico, pero el monitoreo constante y la posible adición de nuevos activos es una de las formas de garantizar que su cartera esté bien diversificada y actualizada. Eso también implica salir de posiciones o incluso mercados cuando sea necesario para evitar grandes pérdidas más allá del nivel aceptable y el stop-loss funcionar en eToro es una gran herramienta para ayudarte en eso.

3. Distribuya su inversión en más de un activo. Como se esperaba que mostrara la primera sección del artículo, dividir la cartera en más de un activo y la industria distribuye el riesgo de su inversión en consecuencia. Centrarse en un activo o industria solo lo expone a riesgos específicos del instrumento.

Desventajas de la diversificación

Como es de esperar que haya visto, la diversificación ofrece muchas ventajas y la mitigación del riesgo sistemático es sin duda la más importante. Sin embargo, también hay inconvenientes, por supuesto. Tener una amplia selección de activos en una sola cartera puede dificultar y llevar mucho tiempo administrar y reequilibrar si necesario. Dependiendo de los activos que elija en la plataforma, puede haber alguna transacción. multas de cambio de vuelo o comisiones aplicables.

Diversificación de CopyTrader

¿Podemos utilizar la diversificación mientras operamos con CopyTrading ¿también? Ciertamente.

Muchos CopyTraders intentan reducir su clasificación de riesgo mediante la diversificación y agregan una amplia variedad de activos a sus carteras comerciales. Siempre puede observar la composición de la cartera de cada comerciante, así como su estrategia en la biografía y las estadísticas del comerciante, y decidir si su diversificación es suficiente y adecuada para sus preferencias. Siempre existe la opción de invertir en más de un CopyTrader o combinar su propia cartera de activos con una inversión en uno o varios CopyTrader. Afortunadamente, las opciones en el eToro plataforma son múltiples.

Bueno, ¿cómo puede diversificarse con CopyTrading? Estas son algunas de las cosas que puede considerar:

1. Encontrar traders de diferentes mercados. Muchos inversores que buscan un trader para copiar se centran en la descripción general de su rendimiento y no en la composición de la cartera y el tipo de mercado en el que están invirtiendo. Siempre puede buscar CopyTraders que inviertan en varios mercados e industrias como una opción posible o combinar varios con enfoques más estrechos.

2. Mirando más allá de sus opciones habituales. Puede haber ciertos mercados o activos con los que esté más familiarizado que otros, lo cual es perfectamente comprensible, ya que no es posible saberlo todo. Otros mercados pueden parecerle más difíciles de operar por su cuenta, mientras que ciertos operadores de copia pueden tener una mejor comprensión y estrategias en estos mercados para que pueda operar más fácilmente. Quizás considerar otros países también puede ser una posibilidad.

3. Examinar cuidadosamente las estadísticas de cada operador. Hay muchas herramientas disponibles para evaluar a los comerciantes de copia elegidos. La descripción general de la cartera, por ejemplo, le proporciona 3 pestañas que muestran la exposición, los riesgos y la asignación de activos dentro de la inversión. El CopyTrader a continuación, por ejemplo, se centró principalmente en las acciones como su inversión.

4. Considere nuevos mercados y activos. Hay muchas opciones de diversificación disponibles en eToro ya, pero la plataforma agrega constantemente instrumentos y mercados adicionales. Eso es algo que también puede considerar al ajustar su cartera.

5. Diversificar según los estilos y estrategias comerciales. Muchos se centran solo en la diversificación de activos e industrias y muchas veces olvidan que los operadores también utilizan estrategias comerciales muy diferentes en la plataforma. Centrarse en los traders con estrategias comerciales iguales o muy similares expone su cartera al mismo riesgo de estrategia y, si falla, puede estar expuesto a grandes pérdidas. También existe una opción para diversificar según el rango de riesgo de los operadores, combinando aquellos con una perspectiva a más largo plazo y rendimientos más bajos con inversores a corto plazo quizás más riesgosos. Las opciones son numerosas para que usted elija.

La gran posibilidad para que intente diversificar su cartera es la cuenta de demostración disponible, donde puede intentar combinar varios activos o seguir diferentes CopyTraders para ver si eso funciona para usted.

Como es de esperar que haya visto, la diversificación es una de las estrategias de gestión de riesgos más comunes en eToro. Dividir su inversión total en múltiples activos e industrias diferentes reduce la exposición a cambios negativos en cada instrumento específico. Hay muchas formas de combinar su propia cartera diversificada totalmente adecuada a sus preferencias personales, pero también hay una opción para diversificar el uso eToro CopyTrader. Recuerde que cualquier inversión es siempre un riesgo y puede terminar perdiendo capital al hacerlo. Mucha suerte y disfrute operando en eToro!

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eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto invertir en acciones y criptoactivos, como también operar con CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

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